Diplomatura: Estrategias Integradas para la Prevención de Fraude Financiero
Que los participantes identifiquen el impacto del fraude en el negocio, e incorporen habilidades para diseñar estrategias focalizadas en su prevención y gestión.
Capacitar a los participantes en el uso efectivo de herramientas tecnológicas de gestión y prevención, proporcionando conocimientos sobre tipos, características y la selección adecuada de proveedores, con un enfoque práctico en la implementación de estas herramientas en situaciones de fraude.
Que los participantes incorporen conocimientos que le permitan prevenir y gestionar oportunamente casos de fraude.
Que los participantes incorporen conocimientos que le permitan diseñar iniciativas o actividades que contribuyan al cumplimiento de normativa o lineamientos internacionales de prevención de fraude.
Actores del ecosistema financiero y medios de pagos
Principales oferentes de LATAM y grandes marcas
Modelos de procesamiento (sistema cerrado, abierto, hibrido, procesadores, etc.)
Evolución del sistema financiero y medios de pago.
Transformación del usuario de servicio financiero
Impacto del Fraude en el Negocio / Servicio
- Rentabilidad financiera
- Reputación
- Regulador
- Experiencia del Usuario
Funcionamiento general del sistema financiero y medios de pagos
- Ciclo de vida del cliente
- Flujo transaccional
Definición y componentes del fraude
Triangulo del fraude y su evolución
El defraudador, su perfil y como se adapta rápidamente a los cambios Estructura organizativa del defraudador
Proceso de prevención de fraude
Evolución de los mecanismos de prevención
Tipos de Fraude
Presente y no presente
Al inicio de la relación comercial (Originación)
Durante la relación comercial (Transaccional)
Vectores de ataque
Evolución de los vectores de ataque
Vectores con uso de ingeniería social (Ejemplos: Phishing / Vishing / otros.)
Vectores con uso de tecnología (Ejemplos: Main in the middle / Malware / otros)
Mapas de vectores en LATAM
Fraude Interno
Detección y gestión
Herramientas
ISO 37001 (Sistema de Gestión Anti-Soborno)
Gestión de Riesgos
Analizar, identificar y dimensionar
Confección de Matriz de Riesgo de Fraude
Control y seguimiento de medidas mitigantes y acciones correctivas
Cultura de Prevención
Iniciativas y herramientas (código de ética, línea de denuncia, capacitaciones y responsabilidad compartida, presupuesto, comité, etc).
Estrategia de Prevención de Fraudes
Como diseñar un programa estratégico de PF. Basados en los pilares de Personas – Procesos - Tecnología.
Herramientas tecnológicas de gestión y prevención
Caso de negocio para inversión en herramienta tecnológica
Matriz de evaluación de herramientas tecnológicas
Pasos para implementar una herramienta tecnológica
Caso de negocio: flujo de fondos vs inversión
Modelo de gestión de prevención de fraudes
Modelos de las tres líneas del IIA (Instituto Interno de Auditores)
Metodologías agiles
Sinergias con otras áreas
Prevención desde un enfoque tecnológico y de procesos
Enfoque de la prevención del fraude 360 (multiproducto, multicanal)
Armado de reglas de acuerdo al producto/servicio y medio de pago
Detección
Gestión de equipos para la atención de alertas
Procesos de gestión de alertas
Mitigación
Medidas de mitigación del fraude.
Modelo multicapas (tecnología)
Investigación
Análisis forense de fraudes
Identificación de nuevos riesgos (mejora continua)
Metodologías OSINT de investigación
Proceso judicial
Informe de presentación de casos judiciales
Seguimiento de denuncias
Modelo de denuncias / staff de asesores
Mejora continua
Retroalimentacion de prevención de fraudes
Análisis de controversias
- Indicadores de fraude con impacto en el negocio
- Indicadores de gestión del fraude
- Ejemplos de tableros y dashboard
15/08/2024
15/12/2024
